Unternehmensanleihe
Immobiliendienstleister
| Anleihevolumen * | 10.000.000 EUR |
| Online Zeichnungszeitraum ** | 23.02.2026 - 22.02.2027 |
| Laufzeit bis *** | 28.02.2031 |
| Mindestinvestition | 10.000 EUR |
| Nennbetrag/Stückelung | 1.000 EUR |
* Aufstockungsmöglichkeit auf bis zu EUR 15.000.000
**soweit nicht vorzeitig beendet
*** Möglichkeit der einseitigen Verlängerung der Laufzeit durch die Emittentin bis 29.02.2032
**soweit nicht vorzeitig beendet
*** Möglichkeit der einseitigen Verlängerung der Laufzeit durch die Emittentin bis 29.02.2032
Highlights
Berechtigt bei Zeichnung bis einschließlich 15. Dezember 2026 zur Berücksichtigung des Gewinnfreibetrags §10 EStG 2026 und kann darüber hinaus zur Wertpapierdeckung für Pensionsrückstellungen §14 EStG herangezogen werden.
Mittelfristige Bindung Ihres eingesetzten Kapitals.
Zertifiziert mit dem Österreichischen Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte (UZ 49)
Risiko & Sicherheiten
Obwohl die IFA AG seit 1978 ein verlässlicher Partner ist, kann ein Totalverlust der investierten Mittel nicht ausgeschlossen werden. Es besteht das Risiko, dass nicht ausreichend Mittel zur Verfügung stehen, um die Zinszahlungen der Anleihe zu leisten oder um den Rückzahlungsbetrag bei Fälligkeit zurückzahlen zu können. Da eine Börseneinführung nicht geplant ist, unterliegt die Anleihe dem Risiko der eingeschränkten Veräußerbarkeit.
Ausgewählte Risikofaktoren:
- Die Emittentin selbst ist nur teilweise operativ tätig und sohin auf Zuführung von Liquidität und Gewinnen seitens ihrer Beteiligungsgesellschaften angewiesen, um Verbindlichkeiten gegenüber Gläubigern und Anlegern bedienen zu können.
- Die Emittentin als Teil des IFA-Teilkonzerns hat einen substanziellen Bedarf an Finanzierungen und ist dem Risiko ausgesetzt, auslaufende Fremdkapitalfinanzierungen nicht oder nicht im erforderlichen Ausmaß oder nicht rechtzeitig erlangen zu können. Bei Refinanzierungen können sich die Konditionen erheblich verschlechtern, zB durch höhere Zinsen oder zusätzlich erforderliche Besicherungen.
- Die Emittentin ist Risiken aus (weiteren) negativen Einmaleffekten, wie beispielsweise im Zusammenhang mit der Bewertung von Vermögenswerten, ausgesetzt.
- Die Emittentin ist Haftungsrisiken und anderen rechtlichen Risiken, wie beispielsweise Gewährleistungsrisiken, ausgesetzt.
- Die Emittentin ist von den Vertriebstätigkeiten ihrer Vertriebspartner abhängig.
- Die Emittentin unterliegt dem Risiko eines Verlusts oder eines Scheiterns bei der Rekrutierung von Schlüsselkräften für den IFA-Teilkonzern.
- Die Emittentin ist dem Risiko der Konzernzugehörigkeit zur Soravia Gruppe und dem Risiko eines Reputationsverlusts ausgesetzt.
Für weitere Informationen zu Gewinnfreibetrag und Pensionsrückstellung sowie ob tatsächlich ein Anspruch besteht, kontaktieren Sie bitte Ihre Steuerberatung. Für die Geltendmachung des Gewinnfreibetrags sind Anleihegläubiger:innen selbst verantwortlich und übernimmt die Emittentin dafür keine Gewähr.
Projektbeschreibung
Mit der „IFA AG | 6% Nachhaltigkeitsanleihe 2026 bis 2031 (2032)“ (AT0000A3RR28) erhalten Anleger:innen die Möglichkeit, in ein erfolgreiches, österreichisches Unternehmen zu investieren. Die Abgabe einer Zeichnungserklärung online unter www.ifainvest.at ist voraussichtlich bis zum 22.02.2027 möglich!IFA ermöglicht Investor:innen seit bald 50 Jahren Immobilieninvestments und steueroptimierte Anlagemöglichkeiten in Österreich und ist in diesem Bereich jahrzehntelanger Marktführer. Rund 8.100 Investor:innen setzen bei Pensionsvorsorge, Vermögensaufbau und Vermögenssicherung auf IFA. Mehr als 500 Immobilienprojekte wurden von IFA realisiert, österreichweit verwaltet IFA rund 9.200 Wohnungen, die Assets under Management betragen 4,3 Milliarden Euro.
Bei der IFA AG Nachhaltigkeitsanleihe handelt es sich um nicht nachrangige, fixverzinsliche und auf Inhaber lautende Teilschuldverschreibungen. Das Mindestinvestitionsvolumen beträgt 10.000 Euro, die Laufzeit 4 Jahre und 11 Monate. Sie beginnt am 01.04.2026 (einschließlich) und endet am 28.02.2031 (einschließlich), ohne eine einseitige Verlängerung der Emittentin; von 01.04.2026 (einschließlich) bis 29.02.2032 (einschließlich), die Laufzeit beträgt sohin 5 Jahre und 11 Monate im Falle der Verlängerung.
Der Zinssatz beträgt 6% p.a. fix, die Auszahlung der Zinsen erfolgt halbjährlich im Nachhinein. Die Rückzahlung der Anleihe erfolgt am 03.03.2031 (ohne Verlängerung); 01.03.2032 (im Falle der Verlängerung) zum Nennbetrag, sofern nicht zuvor vorzeitig gekündigt, ganz oder teilweise zurückgezahlt, oder angekauft und entwertet wurde. Der maximal geplante Emissionserlös beträgt 10 Mio. Euro (auf 15 Mio. Euro aufstockbar).
Disclaimer:
Für weitere Informationen zu Gewinnfreibetrag und Pensionsrückstellung sowie ob tatsächlich ein Anspruch besteht, kontaktieren Sie bitte Ihre Steuerberatung. Für die Geltendmachung von Gewinnfreibetrag und Pensionsrückstellung sind Anleihegläubiger:innen selbst verantwortlich und übernimmt die Emittentin dafür keine Gewähr. Diese Information dient ausschließlich Werbe- und Informationszwecken. Diese Information ist unverbindlich und stellt weder ein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung noch eine Anlageempfehlung dar und ersetzt keine Anlageberatung. Der Kauf oder die Zeichnung der IFA AG Nachhaltigkeitsanleihe erfolgt ausschließlich auf Grundlage des von der FMA am 20.02.2026 gebilligten Prospekts, welches bei IFA Institut für Anlageberatung Aktiengesellschaft, Grillparzerstr. 18-20, 4020
Linz erhältlich und unter
https://www.ifainvest.at/upload/images/projekte/68/Anleiheprospekt.pdf
veröffentlicht wurde. Die Billigung des Prospekts ist nicht als Befürwortung der angebotenen Teilschuldverschreibungen zu verstehen. Weitere Informationen zu den Risiken finden Sie auf S. [10] sowie unter Punkt B (Risikofaktoren) des Prospekts. Es wird empfohlen, das Prospekt zu lesen, bevor eine Anlageentscheidung für den Erwerb der Wertpapiere getroffen wird, um die potenziellen Risiken und Chancen der Entscheidung vollends zu verstehen. Das Prospekt enthält detaillierte Informationen zu den rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Einzelheiten sowie insbesondere auch zu den Risiken, wie dem Risiko eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals. Die persönlichen Merkmale der Investor:in (wie Erfahrung und Kenntnisse, Anlageziel, finanzielle Verhältnisse, Verlusttragfähigkeit, Risikotoleranz) sind bei der Auswahl der Anlagestrategie bzw. des Finanzinstruments stets zu berücksichtigen. Soweit die IFA Invest GmbH Anträge in Bezug auf Finanzinstrumente annimmt und übermittelt, wird sie als vertraglich gebundener Vermittler und somit als Erfüllungsgehilfe auf Rechnung und unter Haftung der Omicron Investment Management GmbH, Opernring 1/E520, 1010 Wien tätig. Vertragspartner des Kunden bezüglich der Wertpapierdienstleistung wird in diesem Fall ausschließlich die Omicron Investment Management GmbH. Stand: Februar 2026
IFA Institut für Anlageberatung AG
Die Emittentin der „IFA AG | 6% Nachhaltigkeitsanleihe 2026-2031 (2032)“ ist IFA Institut für Anlageberatung AG.IFA ermöglicht Investor:innen seit 1978 Immobilieninvestments und steueroptimierte Anlagemöglichkeiten - von geförderten Bauherrenmodellen über Prime Investments bis zu Anleihen. IFA steht für Stabilität und Verlässlichkeit, in der Vergangenheit ebenso wie heute. Für 8.100 Investor:innen verwaltet IFA rund 4,3 Mrd. Euro.
Die Emittentin selbst gehört dem übergeordneten Soravia-Konzern an. Die Aktien der Emittentin werden zur Gänze (somit zu 100%) von der Soravia Equity GmbH gehalten, welche wiederum im alleinigen Eigentum der Soravia Investment Holding GmbH steht. Die Soravia Investment Holding GmbH hat derzeit folgende Gesellschafter: Die Erwin SORAVIA PRIVATSTIFTUNG, welche einen Geschäftsanteil in Höhe von 62,5 % des Stammkapitals der Soravia Investment Holding GmbH hält, die Hanno SORAVIA PRIVATSTIFTUNG, welche einen Geschäftsanteil in Höhe von 32,3 % des Stammkapitals der Soravia Investment Holding GmbH hält, die Erwin Soravia GmbH, welche einen Geschäftsanteil in Höhe von 0,2 % des Stammkapitals der Soravia Investment Holding GmbH hält, sowie die PEKA Beteiligungs GmbH, welche einen Geschäftsanteil in Höhe von 5 % des Stammkapitals der Soravia Investment Holding GmbH hält. Die Emittentin steht somit unter der indirekten Kontrolle der Erwin SORAVIA PRIVATSTIFTUNG.
Kennzahlen zum IFA AG Teilkonzern
| Realisierte Projekte | 505 |
| Assets under Management | EUR 4,3 Mrd |
| Verwaltete Einheiten | 9.210 |
| 2024 | |
| Umsatzerlöse | 13,7 Mio. |
| EBITDA | 0,5 Mio. |
| Eigenkapital | 5,9 Mio. |
| EK-Quote | 10,4 % |
| EBT | -45 Mio. |
| EBT (ohne Einmaleffekte) | 1,2 Mio. |
Beträge in EUR
Die Ergebnisbelastungen im Jahresabschluss 2024 resultieren überwiegend aus nicht cash-wirksamen bewertungs- und stichtagsbezogenen Einmaleffekten im Beteiligungs- und Finanzierungsbereich. Die bereinigte Darstellung zeigt eine belastbare Bewertung der operativen Performance ohne einmalige, nicht-wiederkehrende Effekte auf. Unter Außerachtlassung dieser ergibt sich rechnerisch ein positives EBT von 1,2 Mio. Euro.
| Emittentin | IFA Institut für Anlageberatung AG mit Sitz in Linz und der Geschäftsanschrift Grillparzerstraße 18-20, 4020 Linz, Österreich, eingetragen im Firmenbuch Linz unter FN 90173 h, LEI 529900FS7XK24OLQXU84 |
| Zertifiziertes nachhaltiges Finanzprodukt | Die Anleihe ist zertifiziert mit dem Österreichischen Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte (UZ 49). Jedes Investment trägt zur Schaffung von umweltfreundlichen Immobilien sowie gefördertem und leistbarem Wohnraum in Österreich bei. |
| Wertpapierart | Nicht nachrangige, fixverzinsliche und auf Inhaber lautende Teilschuldverschreibung. |
| Volumen | EUR 10.000.000,00 (Euro zehn Millionen Komma null) mit Aufstockungsmöglichkeit auf bis zu EUR 15.000.000,00 (Euro fünfzehn Millionen Komma null) |
| Nennbetrag/Stückelung | mindestens EUR 10.000,00 und jeder Betrag, der einem ganzzahligen Vielfachen von EUR 1.000,00 entspricht |
| Emissionskurs | 100 % (hundert Prozent) |
| Verzinsung | 6 % p.a. fix |
| Zinszahlungstag | halbjährlich im Nachhinein, jeweils zum 31.03. sowie 30.09. eines Kalenderjahres; erstmalig am 30.09.2026 |
| Stückzinsen | Zinsbetrag, der bei Anleihen in der Zeit vom letzten Zinstermin bis zum Kauftag aufgelaufen ist und vom Käufer an den Verkäufer zu zahlen ist, da sich der im Zinsschein verbriefte Zinsanspruch auf den gesamten Zeitraum zwischen zwei Zinsterminen bezieht. Erfolgt ein Anleihekauf zwischen zwei Zinsterminen - bei jährlicher Zinszahlung am 31.12. zum Beispiel am 01.08. - so bekommt der Käufer zum nächsten Zinstermin (31.12.) zwar die Zinsen für den gesamten Zeitraum zwischen den Zinsterminen (hier Januar bis Dezember) ausgezahlt, die Zinsen für den Zeitraum zwischen dem letzten Zinstermin und dem Kaufdatum (Januar bis Juli) stehen aber nicht dem Käufer, sondern dem bisherigen Anleiheinhaber (dem Verkäufer) zu. Der entsprechende Zinsbetrag ist beim Kauf der Anleihe (01.08.) zwischen Käufer und Verkäufer zu verrechnen. |
| Rückzahlung | 100 % (hundert Prozent) am Laufzeitende |
| Laufzeit | von 01.04.2026 (einschließlich) bis 28.02.2031 (einschließlich), die Laufzeit beträgt sohin 4 Jahre und 11 Monate ohne eine einseitige Verlängerung der Emittentin; von 01.04.2026 (einschließlich) bis 29.02.2032 (einschließlich), die Laufzeit beträgt sohin 5 Jahre und 11 Monate im Falle der Verlängerung. |
| Online Zeichnungszeitraum | Die Abgabe einer Zeichnungserklärung online unter www.ifainvest.at ist voraussichtlich bis XX. Februar 2026 möglich! |
| Fälligkeitstag | 03.03.2031 (ohne Verlängerung); 01.03.2032 (im Falle der Verlängerung) |
| ISIN | AT0000A3RR28 |
| Kündigungsrecht | ordentliches Kündigungsrecht ausschließlich seitens der Emittentin unter Einhaltung einer dreimonatigen Kündigungsfrist (Kündigungsverzicht von 30 Monaten, Kündigung erstmals wirksam mit Ablauf von 33 Monaten) |
| Börsennotiz | Die Teilschuldverschreibungen werden nicht an einer Börse notieren. |
| Verwahrung | Sammelverwahrung bei der OeKB CSD GmbH |
| Abwicklung | Konto/Depot |
| Zahlstelle | Wiener Privatbank SE |
| Zielmarktdefinition | Die IFA AG | 6% Nachhaltigkeitsanleihe 2026-2031 (2032) richtet sich an Privatkund:innen, die das Ziel der allgemeinen Vermögensbildung/-optimierung und einen mittelfristigen Anlagehorizont von mindestens 59 Monaten haben. Das Produkt richtet sich an Anleger:innen mit erweiterten Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Wertpapieren. Potentielle Anleger:innen könnten einen finanziellen Verlust tragen und legen keinen Wert auf einen Kapitalschutz. Die IFA AG | 6% Nachhaltigkeitsanleihe 2026-2031 (2032) fällt bei der Risikobewertung auf einer Skala von 1 (sicherheitsorientiert; sehr geringe bis geringe Renditeerwartung) bis 7 (sehr risikobereit; höchste Renditeerwartung) in Risikoklasse 5. |
| Zweckbestimmung | Primäre Verwendung für mögliche Immobilien-Akquisitionen (Liegenschaften), die sich auf die Projektkategorien grüne Gebäude und bezahlbarer Wohnraum spezialisieren; allenfalls Konzeption und Entwicklung von Bauprojekten, Optimierung bestehender Finanzierungen (inklusive Refinanzierungen), Erwerb von Unternehmensbeteiligungen, die der Expansion des Geschäftsmodells dienen; jeweils unter Verwendung der Nettoemissionserlöse entsprechend der Prozessleitlinien und Projektkriterien gemäß IFA Sustainability Bond Framework. |
| Gewinnfreibetrag §10 EStG und Pensionsrückstellung §14 Abs 7 EStG | Berechtigt bei Zeichnung bis einschließlich 15. Dezember 2026 zur Berücksichtigung des Gewinnfreibetrags nach § 10 EStG und zur Wertpapierdeckung für Pensionsrückstellung § 14 EStG, abhängig von persönlichen Verhältnissen und zukünftigen Änderungen. |
| Disclaimer | Für weitere Informationen zu Gewinnfreibetrag und Pensionsrückstellung sowie ob tatsächlich ein Anspruch besteht, kontaktieren Sie bitte Ihre Steuerberatung. Für die Geltendmachung von Gewinnfreibetrag und Pensionsrückstellung sind Anleihegläubiger:innen selbst verantwortlich und übernimmt die Emittentin dafür keine Gewähr. Diese Information dient ausschließlich Werbe- und Informationszwecken. Diese Information ist unverbindlich und stellt weder ein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung noch eine Anlageempfehlung dar und ersetzt keine Anlageberatung. Der Kauf oder die Zeichnung der IFA AG Nachhaltigkeitsanleihe erfolgt ausschließlich auf Grundlage des von der FMA am 20.02.2026 gebilligten Prospekts, welches bei IFA Institut für Anlageberatung Aktiengesellschaft, Grillparzerstr. 18-20, 4020 Linz erhältlich und unter https://www.ifainvest.at/upload/images/projekte/ 68/Anleiheprospekt.pdf veröffentlicht wurde. Die Billigung des Prospekts ist nicht als Befürwortung der angebotenen Teilschuldverschreibungen zu verstehen. Weitere Informationen zu den Risiken finden Sie auf S. [10] sowie unter Punkt B (Risikofaktoren) des Prospekts. Es wird empfohlen, das Prospekt zu lesen, bevor eine Anlageentscheidung für den Erwerb der Wertpapiere getroffen wird, um die potenziellen Risiken und Chancen der Entscheidung vollends zu verstehen. Das Prospekt enthält detaillierte Informationen zu den rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Einzelheiten sowie insbesondere auch zu den Risiken, wie dem Risiko eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals. Die persönlichen Merkmale der Investor:in (wie Erfahrung und Kenntnisse, Anlageziel, finanzielle Verhältnisse, Verlusttragfähigkeit, Risikotoleranz) sind bei der Auswahl der Anlagestrategie bzw. des Finanzinstruments stets zu berücksichtigen. Soweit die IFA Invest GmbH Anträge in Bezug auf Finanzinstrumente annimmt und übermittelt, wird sie als vertraglich gebundener Vermittler und somit als Erfüllungsgehilfe auf Rechnung und unter Haftung der Omicron Investment Management GmbH, Opernring 1/E520, 1010 Wien tätig. Vertragspartner des Kunden bezüglich der Wertpapierdienstleistung wird in diesem Fall ausschließlich die Omicron Investment Management GmbH. Stand: Februar 2026 |
PRODUKTFOLDER
Folder
ANLEIHEPROSPEKT
Anleiheprospekt IFA AG
ANLEIHEBEDINGUNGEN
Anleihebedingungen
GEWINNFREIBETRAG § 10 ESTG
Stellungnahme der BDO
HAFTUNGSDACH
Haftungsdach Gesamtinfo inkl. Kosteninformation
KOSTENINFORMATION
Kosteninformation
RÜCKTRITTSBELEHRUNG
Rücktrittsbelehrung
STÜCKZINSENBERECHNUNG
Stückzinsentabelle
NACHHALTIGKEIT
Nachhaltigkeit der IFA AG
IFA SUSTAINABILITY BOND FRAMEWORK
IFA Sustainability Bond Framework
BEILAGE - IFA SUSTAINABILITY BOND FRAMEWORK
Beilage - IFA Sustainability Bond Framework
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A-4020 Linz
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Soweit die IFA Invest GmbH Anträge in Bezug auf Finanzinstrumente annimmt und übermittelt, wird sie als vertraglich gebundener Vermittler und somit als Erfüllungsgehilfe auf Rechnung und unter Haftung der Omicron Investment Management GmbH, Opernring 1/E520, 1010 Wien tätig. Vertragspartner des Kunden bezüglich der Wertpapierdienstleistung wird in diesem Fall ausschließlich die Omicron Investment Management GmbH. Zwischen Emittenten von vermittelten Finanzinstrumenten bzw Finanzprodukten und der IFA Invest GmbH bestehen gesellschaftsrechtliche Verbindungen.
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